Bilan patrimonial en ligne

Où en est votre épargne ?
Faites le point dès 3 minutes.

Frais cachés, fiscalité, plafonds de garantie, transmission : répondez à quelques questions et obtenez immédiatement un premier bilan personnalisé. Gratuit, immédiat, sans laisser vos coordonnées.

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Dès 3 minutes pour le parcours le plus rapide · Résultat immédiat · Sans engagement
Votre bilan express

Par quoi voulez-vous commencer ?

Bilan indicatif établi à partir de vos réponses et de moyennes de marché. Il ne constitue pas un conseil personnalisé : chaque constat est à confirmer avec un gestionnaire au regard de votre situation exacte.

Simple et sans engagement

Et après ?

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Votre bilan express

Dès 3 minutes pour le parcours le plus rapide, en ligne, sans coordonnées. Vous repartez avec des constats chiffrés sur votre situation.

2

Validation par un gestionnaire

Si vous le souhaitez, un gestionnaire signataire de notre charte reprend vos réponses et approfondit le bilan sous 48 h.

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Un plan d'action chiffré

Frais, fiscalité, protection, transmission : vous savez précisément quoi faire, et vous restez libre de la suite.

Le principe

Faire le bilan sur son patrimoine en ligne

Un bilan patrimonial permet de faire le point sur votre épargne et votre patrimoine : ce que vous détenez, ce que cela vous coûte, comment c'est protégé et comment ce sera transmis. Nous en avons créé une version à faire en ligne, gratuite et sans laisser vos coordonnées.

Son objectif : identifier les principales erreurs de votre épargne, avant qu'elles ne vous coûtent cher.Frais trop élevés, garanties dépassées, fiscalité mal utilisée, transmission non préparée : ce sont les erreurs les plus fréquentes, et souvent les plus coûteuses dans la durée.

Ce que le bilan regarde

  • Les frais de vos contrats et leur effet sur le rendement
  • Votre fiscalité et les leviers pour réduire vos impôts
  • Les plafonds de garantie (70 000 € par assureur pour l'assurance vie)
  • La transmission de votre patrimoine
  • La répartition de votre épargne et sa liquidité
  • Votre retraite et votre accompagnement actuel

Ce que vous obtenez

  • Un score global sur 100
  • Des constats classés par thème : point fort, à surveiller, point critique
  • Un plan d'action hiérarchisé, dans l'ordre où agir
  • Des estimations chiffrées, immédiatement à l'écran

Ses limites

  • Il repose sur vos réponses et sur des moyennes de marché, avec des hypothèses prudentes
  • Il ne voit ni le détail de vos contrats ni celui de votre situation familiale
  • Il ne constitue pas un conseil personnalisé : une solution automatisée ne peut jamais être parfaite

Quand passer à un gestionnaire de patrimoine ?

Un vrai bilan avec un gestionnaire reste préférable. Il devient utile dès que le bilan en ligne relève un point critique, que votre épargne approche le plafond de garantie d'un assureur, qu'une transmission ou un départ à la retraite se prépare, ou simplement quand vous voulez des chiffres exacts plutôt que des estimations. Un gestionnaire signataire de notre charte peut reprendre vos réponses, gratuitement et sans engagement.

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