Nos partenaires

Des conseillers sélectionnés, engagés, contrôlés

Le collectif Protection Épargne réunit des conseillers en gestion de patrimoine indépendants qui ont accepté nos règles d'exigence. Sélectionnés un par un, signataires de notre charte, audités chaque année.

Comment ils sont choisis Vous êtes CGP ?
Le principe

Un collectif, pas un annuaire

Protection Épargne n'est pas une plateforme qui référence des conseillers. C'est un collectif dans lequel chaque membre est admis après examen, sous condition d'engagements écrits, et reste lié à des règles communes pendant toute la durée de la relation.

Ce choix de modèle n'est pas un détail marketing : c'est ce qui nous permet de vous garantir un niveau de conseil homogène, peu importe le partenaire qui vous accompagne. Et c'est ce qui nous donne la légitimité d'intervenir si une situation l'exigeait.

Nos partenaires restent des professionnels indépendants — chacun avec son cabinet, son statut, son histoire — mais tous partagent un socle commun de pratiques, de transparence et de contrôle.

Processus de sélection

Tout le monde ne rejoint pas le collectif

Avant tout engagement, chaque candidat passe par un processus en plusieurs étapes. Les critères ci-dessous sont des prérequis. Aucun d'entre eux n'est négociable.

Enregistrement ORIAS à jour

Statut de CIF (Conseiller en Investissements Financiers) et/ou IAS / IOBSP, vérifié au registre officiel.

Assurance responsabilité civile pro

Couverture en vigueur, montants conformes aux exigences réglementaires, attestation transmise.

Adhésion à une association agréée AMF

CNCGP, ANACOFI, La Compagnie des CGP ou équivalent — preuve d'une supervision continue par les pairs.

Expérience professionnelle vérifiée

Plusieurs années d'exercice en gestion de patrimoine, parcours connu, références prises auprès de clients existants.

Entretien approfondi

Échange en visio ou en présentiel pour comprendre la méthode du candidat, sa philosophie de conseil et son alignement avec nos valeurs.

Période d'observation

Les premières missions sont accompagnées et revues. Le partenariat ne devient permanent qu'après cette phase.

Nous refusons la majorité des candidatures. Cette exigence est ce qui garantit la qualité du collectif — et la confiance que vous pouvez nous accorder.
La charte

Quatre engagements signés par chaque partenaire

Avant d'être admis dans le collectif, chaque CGP signe la charte Protection Épargne. Ce document n'est pas symbolique : il est notre socle commun et votre garantie.

Transparence totale sur les frais

Chaque euro perçu — par le CGP, par Protection Épargne, par l'assureur — doit être documenté et explicable au client. Aucune rétrocession dissimulée.

Conseil dans l'intérêt du client

La recommandation prime sur la commission. Pas de produit poussé pour des raisons commerciales, pas de quota à écouler, pas d'arbitrage motivé par le rétrocom.

Architecture ouverte

Aucun produit maison imposé. Le CGP recommande la solution qui correspond à la situation, parmi un univers large d'assureurs et gestionnaires.

Formation continue

Veille réglementaire, mise à jour fiscale, échanges entre pairs. Le métier évolue vite ; nos partenaires s'engagent à se former pour rester pertinents.

Lire la charte complète
Contrôle qualité

Sélectionné une fois, contrôlé en continu

Adhérer au collectif n'est pas une garantie acquise pour la vie. La charte vit, et le respect des engagements est vérifié chaque année.

Audit annuel des recommandations

Examen d'un échantillon de dossiers réels : cohérence du conseil, justification des frais, adéquation au profil client.

Recueil systématique des avis clients

Après chaque mission, les clients reçoivent une enquête de satisfaction indépendante. Les retours sont analysés et restitués au CGP.

Procédure de signalement

Tout client peut nous signaler une dérive (frais opaques, conseil inadapté, pression commerciale). La saisine est traitée sous 5 jours ouvrés.

Vérification réglementaire annuelle

ORIAS, assurance RC pro, formation continue, adhésion association agréée : chaque pièce est revue chaque année.

En cas de manquement
Avertissement Plan d'action Suspension Exclusion du collectif
Un problème avec un de nos partenaires ? Contactez-nous directement, nous instruisons chaque signalement.
Nous écrire via le formulaire.
Vous êtes CGP ?

Rejoignez un collectif qui se respecte

Si vous exercez en indépendant, que vous reconnaissez votre pratique dans nos engagements et que vous cherchez à rejoindre un réseau qui valorise la qualité plutôt que la quantité, écrivez-nous.

Statut CIF / IAS / IOBSP ORIAS à jour Adhésion charte Acceptation des contrôles
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