Romain Darré
Fondateur de Dare Invest, conseiller en investissement financier indépendant à Paris
- 15 ansen banque privée, banque d'investissement et finance de marché
- Genève, Londresavant de créer son cabinet indépendant à Paris
- Au choixhonoraires ou rétrocommissions, c'est le client qui décide
« Sécuriser son argent, ce n'est pas renoncer au rendement. C'est renoncer au hasard. »
Trading ou patrimoine ? Rencontre avec Romain Darré, en 20 minutes
Rencontre avec Romain Darré, fondateur de Dare Invest.
Construire un patrimoine, et le faire durer
Après plus de quinze ans en banque privée, en banque d'investissement et en finance de marché, à Genève puis à Londres, Romain Darré a créé Dare Invest, « oser investir », pour mettre cette expérience à la portée du plus grand nombre : construire un patrimoine avec ses clients, et surtout les aider à le faire durer.
Le besoin du client avant tout le reste.
Dans les grandes maisons, on coche des cases, on remplit des objectifs, on place des produits maison. Indépendant, il choisit librement ses partenaires et ses solutions : le sur-mesure commence dès le premier jour, pas à la marge.
Le temps long a le dernier mot.
Le trading travaille sur le temps court, le patrimoine sur le temps long. Celui qui a raison, c'est celui qui dure : dans la gestion d'un patrimoine, c'est la vision de long terme qui doit trancher.
Diversifier, c'est maîtriser le risque.
Quel que soit le contexte, la diversification ne change pas. La macroéconomie ne prédit pas l'avenir, mais elle donne du contexte : l'inflation, par exemple, est un coût qu'il faut intégrer dans toute stratégie.
Comment se passe l'accompagnement ?
Les objectifs de vie d'abord, les produits ensuite. Pas l'inverse.
- 01
Le rendez-vous découverte
Environ une heure, où il parle très peu : il pose la trame, puis laisse le client parler. Ses convictions, ses craintes, ses émotions : c'est là que tout se joue pour la suite.
- 02
Vos objectifs de vie
Ce que vous voulez faire à court, moyen et long terme. Les solutions sont choisies en fonction de ces objectifs, jamais l'inverse.
- 03
Un cadre et une stratégie
Beaucoup de clients ont commencé seuls, un peu de bourse par-ci, un peu de crypto par-là, sans stratégie d'ensemble. Il apporte une boussole : un cadre et une stratégie patrimoniale pensée pour le long terme.
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Sécuriser, diversifier, rester investi
Sécuriser progressivement ce qui a été gagné, répartir le risque sur d'autres poches, sans tout vendre d'un coup : sur le temps long, il faut rester investi.
Comment Romain est rémunéré : en honoraires ou en rétrocommissions, au choix du client. Pour les patrimoines qui demandent de l'ingénierie patrimoniale, les honoraires s'imposent naturellement ; pour des besoins plus simples, les rétrocommissions conviennent très bien. Dans les deux cas, la réglementation impose une totale transparence sur les frais.
Ce qu'on a gagné, il faut ensuite le sécuriser
Pour Romain Darré, il faut toujours garder en tête qu'un gain n'est pas acquis tant qu'il n'est pas protégé. Sécuriser ses gains, c'est les répartir progressivement sur d'autres poches, diversifier pour réduire le risque, tout en restant investi sur la durée. Et quand on a gagné de l'argent vite, le premier réflexe est de respirer : il ne va pas s'évaporer en 24 heures. On se pose, on s'entoure, on fait un bilan patrimonial, puis on décide.
Le risque n'est pas un défaut, c'est un choix. À condition de le connaître, et de savoir le réduire
Prendre du risque n'a rien d'anormal : c'est la nature même de certains placements, et cela peut être un choix assumé. Ce qui pose problème, c'est le risque que l'on ne mesure pas, ou que l'on garde par habitude. Romain aide ses clients à savoir exactement quel risque ils portent, puis à le réduire progressivement : sécuriser une partie des gains, les répartir sur d'autres poches, sans tout vendre d'un coup ni sortir des marchés.
- Ne pas tout mettre au même endroit, même sur des livrets jugés sécuritaires.
- Ne pas se laisser guider par l'émotion, ni par le produit du moment vanté sur les réseaux sociaux ou dans la presse.
- Se donner une stratégie patrimoniale, une vision de long terme, et se faire accompagner.
Comme tout investissement, les solutions mises en place comportent un risque de perte en capital. Elles s'étudient au cas par cas, au regard de la situation, des projets et de l'horizon de chaque personne.
Transmettre son patrimoine sans conflit familial, en 4 minutes
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Le conseil en patrimoine, quel que soit le montant
Entrepreneurs, médecins libéraux, cadres dirigeants, anciens banquiers et traders : la plupart viennent par recommandation. « Pourquoi faire une différence entre quelqu'un qui a 20 000 € et quelqu'un qui a un million ? La logique est la même. »
Ceux qui ont investi seuls
Un peu de bourse, de crypto, des placements éparpillés, sans cadre ni stratégie d'ensemble : on remet de l'ordre et une direction.
Ceux qui ont gagné vite
Des gains issus d'une activité risquée, à sécuriser progressivement sans tout vendre d'un coup ni tout laisser au même endroit.
Ceux qui pensent à la suite
Préparer la transmission tôt, sans peur, pour ne pas dépendre de ses enfants et éviter les conflits familiaux.
Faire le point avec Romain Darré
Un premier rendez-vous pour vous écouter, comprendre vos objectifs de vie et voir comment Dare Invest peut vous accompagner. Le contact se fait directement auprès de Dare Invest.
Contacter Dare InvestCe qu'il dit à ceux qui hésitent encore : on ne vous place pas un produit, on part de vos objectifs de vie. Osez investir.
Les articles de Romain Darré
Des analyses de fond du site Protection Épargne, écrites ou relues à partir de son expérience de la banque privée et du conseil indépendant.
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